Fluxo de Caixa no Excel em 5 passos

Sem dúvidas o Fluxo de Caixa é uma das ferramentas mais importantes para manter as finanças em ordem, seja da sua empresa ou pessoal.

O Excel, por exemplo, é uma das melhores ferramentas (senão a melhor) para se criar o próprio Fluxo de Caixa. No entanto, muita gente ainda não sabe nem por onde começar. E para resolver esta dúvida de muitas pessoas, nós elaboramos hoje um artigo para ensinar você a criar o seu próprio Fluxo de Caixa no Excel em 5 passos básicos. Acompanhe os detalhes e veja como é fácil.

Fluxo de caixa no Excel

5 passos para ter o seu próprio Fluxo de Caixa no Excel

Passo 1: Criando as categorias

Para criar um Fluxo de Caixa no Excel, a primeira tarefa é criar as categorias. Neste caso, temos três categorias básicas que são:

  • Despesas Fixas: São aquelas despesas que você deverá pagar todos os meses. Exemplo: luz, água, telefone, etc.
  • Despesas Variáveis: São despesas que você pagará ocasionalmente. Exemplo: compra de roupa, manutenção do carro, etc.
  • Recebimentos: São todos os recebimentos, ou seja, tudo o que entra na sua conta. Exemplo: Salário, recebimento de um empréstimo, trabalho freelancer, entre outros.

Conforme se pode observar abaixo, criamos em uma planilha as três categorias onde cada uma delas contém os campos  descrição, data e valor. No final de cada tabela, temos a soma do valores contidos em cada coluna “valor”.

Saiba como criar um Fluxo de caixa no Excel

Passo 2: Inserindo os dados

Após ter criado as planilhas de cada categoria do fluxo de caixa, basta alimentar as com informações conforme a sua necessidade. Abaixo temos o exemplo já preenchido para melhor compreensão.

Como criar um fluxo de caixa no Excel - Passo 2

Passo 3: Identificando o status mensal

Agora que você já alimentou sua planilha de Fluxo de Caixa no Excel, você precisará conhecer o status do seu fluxo de caixa. Ou seja, você precisará saber se está com saldo positivo ou negativo.

Para isso, basta subtrair seus recebimentos pela soma de seus gastos fixos e variáveis. Veja:

Como criar um fluxo de caixa no Excel

Como criar um fluxo de caixa no Excel

Passo 4: Replicando para os demais meses

Na primeira planilha criada, podemos defini-la como sendo o mês de Janeiro.

Como criar um fluxo de caixa no Excel - aba de meses

E para não ter o trabalho de criar novas planilhas para cada mês, basta clicar com o botão direito do mouse sobre a guia da planilha e escolher a opção “Mover ou Copiar…”

Fluxo de caixa

Será aberta uma nova janela. Basta selecionar a opção “Criar uma cópia” e clicar em OK.

Fluxo de caixa como Excel

Repita este passo a passo até criar uma nova cópia para todos os meses.

Fluxo de caixa como em Excel

Passo 5: Tornando o saldo acumulativo

Agora que temos as planilhas de todos os meses do ano, precisamos definir o saldo acumulativo para os próximos meses.

No exemplo anterior, fechamos o mês de Janeiro com R$1495,00 em caixa. Já no mês de Fevereiro fechamos, por exemplo, com um saldo de R$545,00.

Neste caso, temos o valor acumulado de Janeiro e Fevereiro. E para isso, basta acessarmos a planilha do mês de fevereiro e realizar o seguinte ajuste:

Saldo acumulativo Fluxo de Caixa no Excel

Note que criamos uma nova informação que diz que nosso saldo acumulado representa a soma do saldo de janeiro com o saldo de fevereiro.

Fluxo de caixa no Excel - Acumular saldo

Repita este mesmo procedimento para as próximas planilhas. Por exemplo:

  • O saldo acumulado em Março será a soma do Saldo de Março + Acumulado em Fevereiro
  • O saldo acumulado em Abril será a soma do Saldo de Abril + Acumulado em Março
  • O saldo acumulado em Maio será a soma do Saldo de Maio + Acumulado em Abril.

Ao término desta operação, seu Fluxo de Caixa no Excel estará pronto para ser utilizado e assim você poderá ter maior controle de suas finanças mensais.

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Caso tenha interesse, você poderá adquirir em nossa loja, uma planilha de Fluxo de Caixa Profissional.

fluxo de caixa

Com ela você poderá:

  • Controlar facilmente suas receitas e despesas;
  • Ter um panorama mensal de Receitas, Despesas e Saldos;
  • Controlar mensalmente os gastos fixos, gastos variáveis e os recebimentos;
  • Obter uma análise anual das despesas;
  • Terá gráficos detalhados conforme os dados inseridos no decorrer do ano.

Ao adquirir esta Planilha em Excel você receberá:

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E o melhor de tudo. Você poderá fazer download ilimitado da planilha e poderá editá-la da forma de desejar.

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