7 melhores Funções Financeiras no Excel [Parte 2]

Dando continuidade ao artigo sobre as melhores funções financeiras no Excel, hoje falaremos sobre as funções TAXA, TIR e VPL. Se você ainda não viu a primeira parte deste artigo, basta acessar o link: 7 melhores Funções Financeiras no Excel [Parte 1]

No mais, acompanhe os detalhes a seguir:

Funções Financeiras no Excel

TAXA (Função TAXA)

A função Taxa é utilizado quando deseja-se calcular a taxa de juros de um empréstimo ou financiamento em um determinado periodo de tempo.

Sintaxe:

=Taxa(nper, pgto, VP, [vf], [tipo], [estimativa])

Onde:

  • Nper: É o número de períodos. Campo obrigatório
  • Pgto: É o pagamento realizado em cada período, não podendo ser alterado durante a anuidade. Se o pagamento for omitido, o argumento vf deverá ser incluído.
  • Vp: É o valor presente na série de pagamentos futuros. Campo obrigatório
  • Vf: O valor futuro é o que se deseja obter ao final dos pagamentos. O valor é opcional, porém se ele for omitido o Excel entende é o Vf é 0 e se Vf for omitido deve-se colocar o argumento Pgto.
  • Tipo: Número 0 ou 1 e indica se o pagamento é postecipado ou antecipado, respectivamente. Campo opcional.
  • Estimativa: É a sua estimativa para a taxa. Campo opcional.

Exemplo Prático

Você deseja saber qual é a taxa de juros de um empréstimo, onde o valor total é de R$ 28.000,00 e será pago em as parcelas de R$ 735,00 em 60 meses.

Função TAXA

Para sabermos qual é taxa de juros deste empréstimo, basta utilizarmos a função TAXA, onde o Nper são as parcelas, o Pgto é o valor pago em cada parcela e VP é o valor do financiamento. Como Tipo e VF são opcionais serão omitidos da função. Utilizando a função:

Função TAXA no Excel

Lembre-se de colocar o sinal negativo no argumento Pgto e em seguida basta teclar Enter e conferir o resultado:

Função TAXA no Excel

TIR (Taxa Interna de Retorno)

A Função TIR é utilizada quando desejamos saber qual é a taxa interna de retorno de um investimento, baseada no investimento inicial e uma sequência de fluxos de caixa positivos em intervalos regulares.

Sintaxe:

TIR(valores, [estimativa])

  • Valores: É uma referência de células que contêm os números onde se deseja calcular a taxa interna de retorno. O campo é obrigatório e deve conter pelo menos um valor positivo e um negativo. Sempre coloque os valores de pagamentos e rendas na sequencia desejada.
  • Estimativa: É o número que estima ser próximo do resultado da TIR. O campo é obrigatório, porém se omitido o Excel considerará a estimativa de 10%.

Exemplo Prático

Para exemplificar a utilização da função TIR vamos supor que você pretende abrir um novo negócio, onde o investimento inicial é de R$ 100.00,00, as projeções são que este investimento gere receitas liquidas anuais estimadas em R$ 30.000,00, R$ 35.000,00, R$ 32.000,00, R$ 28.000,00 e R$ 37.000,00.

Função TIR

No exemplo, temos os valores do fluxo de caixa do investimento, para saber o retorno deste investimento basta utilizar a fórmula TIR, neste caso não é necessário colocar a estimativa, veja:

Função TIR no excel

Note que o valor do investimento inicial está negativo, pois é o que saiu do caixa.

Para conferir qual é o retorno do seu investimento basta teclar Enter.

Função TIR no excel

VPL (Valor Presente Líquido)

Com a função VPL é possível, calcular o valor presente de uma série de pagamentos futuros, utilizando-se taxa de desconto.

Sintaxe:

VPL(taxa,valor1,[valor2],…)

  • Taxa: É a taxa de desconto, que nada mais é que o custo que o capital teria em fontes seguras, comumente mente é utilizada a taxa de juros do Banco Central (Selic). Campo obrigatório.
  • Valor1; valor2;…: O valor 1 é necessário, os demais valores são opcionais e representam os pagamentos da receita.

Exemplo Prático

Para compreendermos a utilização da função VPL vamos imaginar um empresário que deseja saber se o investimento em determinado negócio será viável, para ajudar o empresário nesta questão ele pode usar o VPL. O investimento inicial para o negócio é de R$ 30.000,00, e com o passar dos meses irá gerar um lucro de R$ 20.00,00 pelos 5 meses seguidos, utilizando a taxa de 10%, empresário deverá investir neste negócio?

Função VPL

 

Para calcular o VPL basta, colocar os campos taxa, que será o 10% e o fluxo de caixa dos 5 meses.

Função VPL no Excel

Note que no exemplo somamos ainda o valor do investimento, isto porque, precisamos descontar da receita o valor do investimento.

Tecle Enter e confira o resultado abaixo:

Função VPL no Excel

 

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